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地產(chǎn)板塊2日再度走強(qiáng)，截至發(fā)稿，中國武夷（000797）、渝開發(fā)（000514）、中交地產(chǎn)（000736）、中華企業(yè)（600675）、云南城投（600239）等漲停，城投控股（600649）、陽光股份（000608）漲超9%，特發(fā)服務(wù)（300917）、信達(dá)地產(chǎn)（600657）等漲逾6%。

消息面上，8月1日，中國人民銀行、國家外匯管理局召開2023年下半年工作會(huì)議。會(huì)議提出，支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，落實(shí)好“金融16條”，延長(zhǎng)保交樓貸款支持計(jì)劃實(shí)施期限，保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序，加大對(duì)住房租賃、城中村改造、保障性住房建設(shè)等金融支持力度。因城施策精準(zhǔn)實(shí)施差別化住房信貸政策，繼續(xù)引導(dǎo)個(gè)人住房貸款利率和首付比例下行，更好滿足居民剛性和改善性住房需求。指導(dǎo)商業(yè)銀行依法有序調(diào)整存量個(gè)人住房貸款利率。

中信證券表示，本次會(huì)議提及“指導(dǎo)商業(yè)銀行依法有序調(diào)整存量個(gè)人住房貸款利率”，自7月14日央行表態(tài)“支持和鼓勵(lì)”存量按揭利率調(diào)整后，此次會(huì)議為監(jiān)管層面首次正式發(fā)聲，預(yù)計(jì)后續(xù)將有正式指導(dǎo)文件出臺(tái)。

光大證券指出，2023開年，監(jiān)管部門密集發(fā)聲，釋放積極信號(hào)，明確房地產(chǎn)金融化泡沫化勢(shì)頭得到實(shí)質(zhì)性扭轉(zhuǎn)，房地產(chǎn)平穩(wěn)健康發(fā)展事關(guān)金融市場(chǎng)穩(wěn)定和宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展全局。供給側(cè)來看，多部委相繼表態(tài)，通過信貸、債券、股權(quán)多種方式綜合協(xié)同，“三箭連珠”，執(zhí)行層面可操作性大幅提升，有力提振房地產(chǎn)行業(yè)信心；需求側(cè)來看，5年期LPR下調(diào)，地方政府“因城施策”引導(dǎo)合理住房消費(fèi)需求，包括優(yōu)化“認(rèn)房認(rèn)貸”標(biāo)準(zhǔn)，下調(diào)首付比例及按揭利率等。政策利好頻發(fā)，供給側(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)逐步出清，需求側(cè)促進(jìn)購房消費(fèi)實(shí)質(zhì)性升溫，新冠疫情管控優(yōu)化，高能級(jí)城市房地產(chǎn)市場(chǎng)供需回暖明顯，區(qū)域分化格局進(jìn)一步凸顯。

該機(jī)構(gòu)建議關(guān)注三條主線：1）看好具備片區(qū)綜合開發(fā)能力，有機(jī)會(huì)參加超大特大城市更新和舊城改造的大中型央國企等企業(yè)，建議關(guān)注招商蛇口（001979）、保利發(fā)展（600048）、中國金茂、華潤置地、中國海外發(fā)展、越秀地產(chǎn)、華發(fā)股份（600325）、中國海外宏洋集團(tuán)、萬科A/萬科企業(yè)；2）看好綜合開發(fā)能力強(qiáng)、先發(fā)布局多元賽道、第二增長(zhǎng)曲線發(fā)展穩(wěn)健、存量資產(chǎn)資源豐富、未來有望運(yùn)用REITs提高資產(chǎn)回報(bào)率的房企，建議關(guān)注龍湖集團(tuán)、新城控股（601155）、金地集團(tuán)（600383）、濱江集團(tuán)（002244）；3）看好我國產(chǎn)業(yè)園步入存量改革+創(chuàng)新發(fā)展期，逐步邁向?qū)I(yè)化運(yùn)營發(fā)展，公募REITs利于產(chǎn)業(yè)園資產(chǎn)重估，建議關(guān)注上海臨港（600848）。

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